Teoria da Fraude

Os principais problemas dentro das companhias acontecem por conta de ações
de funcionários ou ex-funcionários insatisfeitos, que estejam agindo de maneira
a prejudicar as operações, por meio de difamações e injúrias via e-mail e o envio
de informações privilegiadas para concorrentes, sendo que o roubo de informações
também pode acontecer com a utilização de celulares, um dispositivo que parece
bastante inocente, por meio de fotos que são enviadas ao concorrentes.

Como acontece com a maioria dos crimes, as fraudes podem ser explicadas
pela coexistência de três fatores primários:

1. A existência de golpistas motivados.

2. A disponibilidade de vítimas adequadas e vulneráveis.

3. A ausência de "guardas" ou controladores eficazes.

O elemento básico da construção de uma fraude é a ganancia das pessoas que
desejam ganhar muito dinheiro,
ou outras vantagens, sem os esforços e os riscos necessários para a
construção de um empreendimento.
Sendo que infelizmente esta realidade não existe, a não ser para os
ganhadores de lotarias.

Uma exceção são as fraudes tecnológicas onde os benefícios são os poucos
conhecimentos técnicos do cidadão médio. Um caso comum são as fraudes pela
Internet, onde se rouba dados sigilosos dos usuários de computador conectados
a grande rede de computadores, com o fim de usá-los em fraudes ou roubos,
se aproveitando do pouco conhecimento tecnológico das mesmas ou de
outras armadilhas tecnológicas. Outro exemplo são fraudes envolvendo
cartões de crédito.

Em resumo, as principais elementos usados pelo fraudadores são:

1. Ganância e Vontade de fazer "Dinheiro Fácil".

2. Ignorância (Tecnológica, Operacional, Legal, Comercial etc.).

3. Gostinho do "Legal" e do "Proibido".

4. Gostinho do "Misterioso" e do "Exclusivo" ou "Inédito".

5. Irracionalidade e tendência a negar as evidências para perseguir um sonho.

6. Ingenuidade, Credulidade e Escassa Atenção.

7. Necessidade e Outras Pressões/Urgências.

Todas as fraudes são baseadas no aproveitamento sem escrúpulos de
uma ou mais destas frequentes "características" da humanidade .

Teoria e Tese de Cristiano Santoro Magalhães.